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香港银行开户“面试”,你难我不难

发布时间:2019-09-27

浏览次数:55

香港银行开户“面试”,你难我不难



如果要问香港开户哪一关比较难,肯定很多人都会回答:


    要买100万理财保险!文件补了又补!交了资料还要回家等一个月!这些的确是申请人在DIY开户时会遇到的部分问题,不过,只要按照银行的要求去做,一般不会有太大的偏差。但是,很少有人会注意自己在和银行客户经理“面试”的时候表现的如何,更不会意识到,“面试”其实是决定开户成功与否的关键一步。

    海越留学小编在和香港银行开户经理沟通时,总会听他们说起遇到一些开户申请人,连自己的开户用途、资金来源、公司做什么产品都支支吾吾、前后矛盾,简直不可思议,这种情况银行只能以“行政理由”,婉拒申请。大部分申请人都是经过各种方式联系银行,费尽心思准备文件,亲自来到香港银行办理开户申请,却因为“面试”失败,导致开户不成功,深感可惜。


到底什么是开户“面试”?


    我想大家可能都听说过KYC,听说会收到银行KYC表格,苦等一个月没有等到,发现前几天接电话其实就是银行的KYC电话,结果回答的漏洞百出,账户直接就被冻结。众多申请人都非常苦恼,这KYC到底是个啥?怎么一会是表格,一会是报告,一会是电话,一会又是面试?
    其实KYC,指的是Know-Your-Customer,字面意思就是了解你的客户。“了解你的客户”(Know Your Customer-KYC),来源于巴塞尔银行监管委员会在1998年12月通过的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》。该声明明确提出了金融机构在提供服务时应当对用户信息和用户画像进行采集和识别。随后,KYC原则被各国的监管机构所接受并推行。随着时代的发展,KYC原则的内涵被不断地充实和扩展,目前作为业务开展的重要原则之一被各类监管机构提倡。对账户持有人的强化审查,是反洗钱用于预防腐败的制度基础。了解资金来源合法性,以便监管账户。

那么银行会KYC些什么内容呢?


根据海越香港开户部门的专业陪同经验,银行一般会了解申请人以下内容:
    1.职业状况包括工作职位,雇主/公司及每月收入情况
    2.账户用途,在香港开户的理由
    3.财富或收入的初次及持续来源
    4.预计账户活动,例如交易金额及次数
    5.开户资金来源

    而对于本身就非常严格的香港银行公司开户,KYC环节更是步步陷阱。开户经理一般会问到更详细的内容,如:行业范围、产品、预计一年营业额、供应商名称/地区、买家名称/地区……


但是,你以为回答了就完事了?
不!






    如果在回答的过程中让开户经理产生不信任,可能会引起其他更深入的问题,如运输方式、收/付款方式等细节......因为大部分有经验的开户经理,都会质疑的方式去审核申请人所述的情况是否真实,进一步求证文件,做风险评估。
而赴港开户出席的都是账户持有人本人,或者公司股东、董事等,理应对个人财务,公司的业务流程、营运模式熟悉。因此KYC过程中,申请人如果表现得不了解,回答前后矛盾,与文件呈现内容不匹配….这些都有可能让银行对经营的真实性、开户的目的产生怀疑,由此拒绝开户申请。

    综上所述,有没有发现,通过KYC,重要的是什么?是专业&经验!
    小编建议开户申请人寻求像海越出国这样的专业机来构协助开户,开户时合理体现自己的资产,让资产更加多元化,必要时辅助提供证明文件。账户开立后首笔资金的转款路径一定要做好提前规划,提前告知环球&银行,做好留存记录,让账户使用无后顾之忧。

人人都在境外开户,人人都在说KYC,您现在知道它的正确打开方式了吗?
     为了账户使用时更加便利和灵活,款项转入转出更加合规。为了能了解银行一手政策消息,为了境外账户不轻易被冻结关户。请选择海越留学香港开户部门,赴港开户人员专业陪同上千组客户赴港开户,目前已有大量成功案例。行前为客户提供专业KYC指导,定制专人KYC报告与银行解释沟通,现场陪同KYC面试,递交资料,注册网银,确保顺利开户。提供专业账户后期维护服务,助您合规使用账户,不被冻结关闭。更提供全球通讯自由、受银行高度认可的香港电话卡,以及保障银行信件及时收信转寄的香港地址收件服务,为您的香港账户保驾护航。